Klientska zóna pre investičnú spoločnosť
Spoločnosť Wealth Effect Management sa zameriava na komplexné služby správy majetku pre jednotlivcov, rodiny aj inštitúcie – od budovania a zhodnocovania majetku cez jeho ochranu až po jeho odovzdanie ďalšej generácii.
Task
V rámci vývoja celkového softvérového zázemia pre jedného z pätice najväčších obchodníkov s cennými papiermi bolo logickým krokom aj zadanie pre vytvorenie klientskej zóny. Klientska zóna slúži pre prihlásenie klientov investičnej spoločnosti do svojho účtu, v rámci ktorého majú neustáli prehľad o svojom investičnom majetku, výkonnosti svojich aktív ako i celkového svojho portfólia a prehľad o všetkých transakciách od začiatku ich zmluvného vzťahu.
Klientska zóna je napojená na desiatku interných systémov a microservices bežiacich 24/7/365
Výkonnosť portfólia a majetku sa počíta just-in-time z historických transakcií
Webové rozhranie a API sú navrhnuté s dôrazom na kontrolu pripojení a ochranu pred útokmi
Klienti podpisujú zmluvy a žiadosti online cez dvojfaktorový SMS kód
Klient pôsobí v regulovanom finančnom sektore a obsluhuje tisíce investorov. Pri vývoji core systému sme narazili na potrebu moderného klientského rozhrania – bezpečnej klientskej zóny, ktorá sprístupní dáta z interných systémov investorom v prehľadnej forme.
Pri práci s finančnými prostriedkami a citlivými údajmi je kľúčová maximálna bezpečnosť, presnosť údajov a bezchybná postupnosť transakcií. Klientska zóna preto musela spĺňať vysoké nároky na informačnú bezpečnosť aj používateľskú skúsenosť.
Cieľom projektu bolo sprístupniť investorom prehľadný a centralizovaný pohľad na ich majetok, výkonnosť portfólia a všetky transakcie v jednom modernom rozhraní. Zároveň bolo nevyhnutné zabezpečiť spoľahlivé prepojenie s existujúcim core systémom klienta a navrhnúť architektúru, ktorá kladie maximálny dôraz na bezpečnosť, stabilitu a presnosť spracovania dát. Súčasťou zadania bolo aj umožniť plnohodnotné digitálne spracovanie dokumentov vrátane ich bezpečného podpisovania, aby sa celý proces mohol realizovať rýchlo, pohodlne a plne online.
Navrhli sme API, ktoré sprostredkuje komunikáciu medzi core systémom a webovou aplikáciou. API riadi počet pripojení, filtruje neštandardné požiadavky a zabraňuje neoprávneným zmenám v systéme. Tým chráni citlivé investičné údaje a zároveň zabezpečuje rýchlu odozvu klientskej zóny.
Úvodná obrazovka po prihlásení zobrazuje kumulovanú výkonnosť portfólia, najväčšie aktíva, posledné transakcie a kontaktnú osobu. Výkonnosť sa počíta just-in-time a berie do úvahy všetky transakcie od začiatku investovania – aj pri portfóliách s históriou dlhšou než desať rokov.
Transakčný modul zobrazuje každú operáciu z pohľadu hotovosti aj majetku, aby investori aj pracovníci spoločnosti videli kompletný obraz o pohyboch na účte. Majetkový modul dopĺňa detailný prehľad jednotlivých cenných papierov vrátane grafov vývoja ceny a ďalších kľúčových údajov.
Jednou z najdôležitejších funkcií klientskej zóny je digitálny podpis dokumentov. Pracovníci spoločnosti odosielajú klientom do klientskej zóny žiadosti, zmluvy a oznámenia. Klient po skontrolovaní údajov potvrdí dokument dvojfaktorovým kódom doručeným SMS správou. Takto podpísané dokumenty majú plnú právnu váhu a okamžite sa vracajú do core systému klienta.
Klientsky portál je postavený na architektúre typu microservices, kde každá časť systému rieši konkrétnu úlohu – od spracovania transakcií až po generovanie prehľadov a notifikácií. API rozhrania hostované na serveroch klienta sú konfigurované tak, aby spĺňali vysoké štandardy bezpečnosti a umožnili škálovanie systému do budúcnosti.
Microservices architektúra
API pre komunikáciu core systému a webu
Just-in-time výpočet výkonnosti portfólia
Dvojfaktorové overenie pri podpise dokumentov
Monitoring dostupnosti 24/7/365
Klienti majú kedykoľvek prístup k aktuálnym údajom o majetku, výkonnosti a transakciách
Dokumenty, ktoré sa kedysi podpisovali na pobočke, sú dnes spracované plne digitálne
Zabezpečené API, kontrola pripojení a dvojfaktorové overenie chránia citlivé finančné informácie
Microservices architektúra umožňuje jednoduché rozširovanie o nové produkty a funkcionality